„Chainalysis“ praneša, kad mokėjimai kriptovaliuta už įtariamą prekybą žmonėmis 2025 metais išaugo 85 proc.
Staigus neteisėtos kriptografinės veiklos padidėjimas
Remiantis nauju „blockchain“ analizės įmonės „Chainalysis“ tyrimu, mokėjimai kriptovaliuta, susiję su įtariamomis prekybos žmonėmis paslaugomis, 2025 m. šoktelėjo 85 proc. Bendra suma pasiekė tai, ką jie apibūdina kaip „šimtus milijonų“ dolerių, o tai yra gana reikšmingas skaičius, kai pagalvoji.
Atrodo, kad didžioji šios veiklos dalis yra susijusi su Pietryčių Azijoje veikiančiomis grupėmis, nors ataskaitoje nenurodomos tikslios šalys. Ypač nerimą kelia tai, kad beveik pusė operacijų iš „Telegram“ pagrįstų „tarptautinių palydos“ paslaugų buvo didesnė nei 10 000 USD. Tai rodo, kad tai ne maži, pavieniai mokėjimai, o gana dideli finansiniai srautai.
Mokėjimo būdai ir būdai
Tyrėjai nustatė keletą įdomių modelių, kaip šie tinklai veikia finansiškai. Dauguma mokėjimų prekybos žmonėmis tinkluose buvo atliekami naudojant stabilias monetas, o tai prasminga, kai atsižvelgiama į jų kainų stabilumą ir santykinį naudojimo paprastumą. Tačiau kitoms neteisėtos veiklos kategorijoms buvo teikiama kitokia pirmenybė.
Pavyzdžiui, pardavėjai, parduodantys vaikų seksualinio išnaudojimo medžiagą, buvo linkę naudoti daugiau Bitcoin ar privatumo monetų, tokių kaip Monero, plovimo tikslais. Ataskaitoje konkrečiai minima, kad „momentiniai keitikliai, užtikrinantys greitą ir anoniminį kriptovaliutų keitimą be KYC reikalavimų, atlieka esminį vaidmenį šiame procese“.
Šios išvados parodo, kaip prekybos tinklai – ir neteisėti veikėjai plačiau – vis dažniau kreipiasi į kriptovaliutą, kad galėtų greitai perkelti lėšas ir veikti tarpvalstybiniu mastu. Grandininė analizė nagrinėjo keletą veiklos rūšių, įskaitant palydos paslaugas, įdarbinimo agentus, susijusius su priverstiniu darbu, prostituciją ir pardavėjus, parduodančius vaikų pornografiją. Mokėjimai apėmė kelis regionus, įskaitant Ameriką, Europą ir Australiją.
Tyrimo iššūkis ir galimybė
Štai kur viskas tampa šiek tiek sudėtingesnė. Nepaisant didėjančios neteisėtos veiklos, kriptovaliutos naudojimas tam tikrais būdais gali padėti tyrėjams. Dėl „blockchain“ technologijos skaidrumo valdžios institucijos gali lengviau atsekti lėšas ir nustatyti modelius.
Ataskaitoje pažymima, kad „standartizuoti kainodaros modeliai sukuria identifikuojamus operacijų modelius, kuriuos tyrėjai ir atitikties komandos gali naudoti aptikdami įtartiną veiklą dideliu mastu“. Taigi, nors nusikaltėliai naudoja kriptovaliutą dėl anonimiškumo, jie taip pat palieka skaitmeninius pėdsakus, kuriuos galima analizuoti.
Manau, kad tai sukuria tam tikrą paradoksą – tos pačios savybės, kurios pritraukia nelegalius veikėjus (greitis, beribiai sandoriai), taip pat sukuria aptikimo galimybes. Žinoma, tai nėra tobula, bet geriau nei bandyti sekti grynųjų pinigų operacijas keliose jurisdikcijose.
Žvelgiant į priekį
Grandininė analizė rodo, kad prekybos žmonėmis tinklai greičiausiai ir toliau tobulins savo taktiką, kai prisitaikys prie didesnio tikrinimo. Tikriausiai jie vis ieškos naujų būdų, kaip užgožti savo veiklą ir perkelti pinigus.
Tačiau įmonė taip pat mano, kad geresni modelio atpažinimo įrankiai ir efektyvesnis bendradarbiavimas tarp kriptovaliutų kompanijų ir institucijų galėtų padėti aptikti ir sutrikdyti šias operacijas. Atrodo, kad svarbiausia išlikti priešais kreivę – suprasti, kaip šie tinklai veikia finansiškai, ir kurti priemones, leidžiančias pastebėti įtartinus modelius, kol pinigai per toli nepatenka į sistemą.
Iš tikrųjų tai sudėtinga pusiausvyra. Viena vertus, jūs turite pagrįstą susirūpinimą dėl privatumo ir finansinės laisvės. Kita vertus, yra neabejotina realybė, kad šios technologijos yra išnaudojamos baisiems tikslams. Iššūkis reguliavimo institucijoms, teisėsaugai ir kriptovaliutų pramonei bus rasti būdų, kaip išspręsti pastarąją, visiškai nepažeidžiant pirmosios.
Galbūt svarbiausias dalykas yra tai, kad tai ne tik technologijų problema – tai žmonių problema, kuri atsiranda naudojant naujas finansines priemones. Sprendimai turės būti tokie pat daugialypiai, kaip ir pati problema.
