Kripto atitiktis griežtėja, bet netiesioginis stebėjimas vėluoja: grandinės analizė

Beveik pusė 2026 m. prisijungusių kriptovaliutų įmonių naudoja atitikties standartus, kurie dar prieš kelerius metus būtų buvę laikomi aukščiausio lygio. Remiantis trečiadienį paskelbta „Chainalysis“ ataskaitos peržiūra, maždaug 47 % naujų organizacijų šiuo metu taiko įspėjimo standartus, kurie 2020 m. būtų buvę 10 % aukščiausių griežtumo reikalavimų. Tai atspindi reikšmingą pramonės bazinių standartų, susijusių su įspėjimo rimtumu, suveikimo jautrumu ir minimaliomis dolerio aptikimo ribomis, sugriežtinimą.

Reaguodamas į griežtesnius reglamentus ir didėjančias įsilaužėlių keliamas grėsmes, šis sektorius padidino savo saugumo ir atitikties žaidimą. Chainalysis pastebėjo, kad 2020 metais pramonė vis dar aiškinosi normas, o tik 10% atitiko aukščiausius reikalavimus. Tačiau šis rodiklis pradėjo didėti 2023 m., o dabar pradeda veikti naujesnės įmonės, kuriose vykdoma agresyvesnė stebėsena. Ataskaitoje skaičiuojama, kad vien su Šiaurės Korėja susiję įsilaužėliai 2025 m. padarė apie 2 milijardus dolerių kriptovaliutų nuostolių, o tai padidino spaudimą gerinti apsaugą.

Tiesioginis stebėjimas pagerėja, netiesioginis stebėjimas atsilieka

Įmonės tapo vienodesnės tiesioginės stebėsenos srityje, kai lėšos gaunamos tiesiai iš žinomo neteisėto šaltinio. Ataskaitoje teigiama, kad dauguma įmonių dabar veiksmingai užfiksuoja šiuos atvejus. Tačiau netiesioginėje stebėsenoje lieka spraga, kai lėšos pereina per tarpininkus prieš patenkant į biržą ar paslaugą. Čia gali praslysti neteisėti veikėjai.

Atliekant grandininę analizę nustatyta, kad senoms finansų įstaigoms būdingas daug mažesnis netiesioginio poveikio neteisėtų ir neteisėtų lėšų slenkstis. Jie įspėjami apie mažesnes sumas. Vidutiniškai kriptovaliutų mainai nustato žymiai aukštesnes ribas, kurios įvairiose kategorijose labai skiriasi. Pavyzdžiui, perspėjimo slenksčiai, susiję su tokiomis rizikomis kaip išpirkos reikalaujančios programos, sukčiavimo parduotuvės, aferos ir „darknet“ rinkos, dažnai nustatomos 10–20 kartų didesnės netiesioginiams nei tiesioginiams srautams.

Netiesioginio atotrūkio išnaudojimas

Ataskaitoje įspėjama, kad dėl šio skirtumo blogi veikėjai gali išnaudoti. „Pramonės atotrūkis tarp tiesioginio ir netiesioginio stebėjimo suteikia galimybę neteisėtiems veikėjams pasinaudoti. Organizacijos, kurios panaikina šį spragą, pagerina savo reguliavimo patikimumą ir išskiria save kaip patikimas sandorio šalis”, – teigė „Chainalysis” komanda. Žinutė atrodo aiški: įmonės, griežtinančios netiesioginę priežiūrą, ne tik sumažina riziką, bet ir išsiskiria konkurencinėje rinkoje, kurioje pasitikėjimas tampa pagrindiniu pardavimo tašku.

Nors bendra tendencija teigiama, ataskaitoje užsimenama, kad darbo dar laukia. Pramonė nuo fragmentiško požiūrio perėjo prie labiau vieningo pradinio lygio, tačiau netiesioginės stebėsenos spraga rodo, kad atitiktis dar nėra visiškai subrendusi. Kadangi taisyklės ir toliau griežtėja, o grėsmės vystosi, įmonės, kurios sutelkia dėmesį į šio atotrūkio panaikinimą, gali įgyti pranašumą.